個人営業の職務経歴書の書き方｜採用担当に伝わる記入例と無料テンプレート

個人営業の職務経歴書で評価されるのは、「何件売ったか」に加えて、「どうやってお客様に決めてもらったか」が伝わるかどうかです。住宅や保険、自動車のような高額で長く付き合う商品は、お客様にとって人生の大きな決断です。採用担当は、その決断を支えられる人かどうかを書類から読み取ろうとします。

ところが、個人営業の職務経歴書は「契約件数〇件」「お客様に寄り添った」だけで終わりがちです。件数だけでは、集客に恵まれた店舗だったのか、本人の力なのかがわかりません。成約率・紹介の比率・お客様の評価を添えると、同じ件数でも伝わり方が大きく変わります。

この記事では、住宅会社で個人営業を9年半続けてきた人の記入例をもとに、項目ごとの書き方と、なぜそう書くと評価されるのかを解説します。商材別の書き分け方と、AI活用の書き方も紹介します。

個人営業の職務経歴書の記入例

まずは完成イメージです。住宅会社で分譲住宅の販売を3年、住宅展示場での注文住宅の営業を6年半担当している人を想定しています。画像をタップすると拡大できます。

この記入例と同じ形式のテンプレートを無料で用意しています。Word・Excel・PDFの3形式で、それぞれ空欄テンプレートと記入見本の2点セットです。

データで見る：個人営業の転職で、職務経歴書が合否を分ける理由

書き方の前に、個人営業の求人動向と、仕事の中身、お客様が営業担当を選ぶ経路を公的なデータで確認しておきましょう。職務経歴書で何を強調すべきかが見えてきます。

営業の求人倍率は全職業の約1.9倍。経験者は選ばれやすい立場

厚生労働省がハローワークの求人・求職をまとめた統計（一般職業紹介状況）では、2026年8月の「営業の職業」の有効求人倍率は2.20倍でした。職業計の1.17倍と比べると、約1.9倍の水準です。この区分には、自動車・保険・不動産の営業も含まれます。

出典：厚生労働省「一般職業紹介状況（令和8年8月分）について」参考統計表（2026年10月2日公表）

不動産仲介や保険代理人が入る「販売類似の職業」も1.75倍で、職業計を上回っています。ただし、この統計はハローワーク経由の求人だけを集計したもので、法人営業と個人営業を分けてはいません。

個人営業の求人は「未経験歓迎」も多く、幅広い人が応募します。そのなかで経験者として選ばれるには、どんな商材を、どんな集客の形で売ってきたかを最初に示すことが大切だと考えられます。

住宅・不動産の営業で最も多い仕事は「契約の説明」

厚生労働省の職業情報提供サイト（job tag）では、職業ごとに就業者へ調査し、仕事の内容とその実施率を公開しています。下のグラフは「住宅・不動産営業」の結果から、個人のお客様との商談・契約に関わる項目を抜き出したものです。

出典：厚生労働省 職業情報提供サイト（job tag）「住宅・不動産営業」（2026年10月閲覧）

最も多いのは「契約について、お客に説明する」（93.3%）でした。売ることと同じくらい、「説明して納得してもらう」ことが仕事の中心だとわかります。「取引に関するお客の質問に答える」（86.7%）や、重要事項説明書などの書類づくり（85.0%）も上位に入っています。

高額な商品を扱う個人営業では、説明の誤りや強引な勧誘は、お客様の生活に直接影響します。そのため採用担当は、成績と同じくらい説明の確かさとコンプライアンス意識を見ていると考えられます。

注文住宅を建てた世帯の約4分の1は「紹介」で施工者を探した

国土交通省の「令和7年度住宅市場動向調査」では、注文住宅を建てた世帯に、施工者（住宅会社）をどう探したかを尋ねています。最も多いのは「住宅展示場」と「インターネット」で、いずれも45.8%でした。

出典：国土交通省「令和7年度住宅市場動向調査」報告書（2026年7月17日公表）

注目したいのは、「知人等の紹介」が25.9%あることです。約4分の1の世帯が、知り合いの紹介を手がかりに住宅会社を探しています。同じ調査では、住宅を選んだ理由として「信頼できる住宅メーカー/不動産業者だったから」が53.1%で最も多くなっていました。

住宅に限らず、個人営業では「この人なら」と思ってもらえる信頼が、紹介やリピートという形で次の契約を生みます。紹介の件数は、お客様からの評価を示す客観的な数字として使えます。

採用担当が個人営業の職務経歴書で見ている3つのこと

データと採用の現場でよく見られる傾向を踏まえると、個人営業の採用担当は次の3つを確認しています。どの項目でも、このどれかが伝わるかを意識しましょう。

1. 売り方と成果商材・価格帯・集客の形（反響型か新規開拓型か）と、契約件数・成約率・社内順位が具体的に書かれているか。
2. 決めてもらう力資金計画や家族の合意形成など、高額な買い物をお客様が納得して決められるよう支えた工夫があるか。
3. 信頼の証拠紹介・リピートの件数、お客様の評価、解約やクレームの少なさから、長く信頼される営業だと判断できるか。

項目別の書き方：OK例とNG例の違い

ここからは項目ごとに、NG例とOK例を並べて解説します。個人営業は、書き方次第で「押しの強い営業」にも「信頼される営業」にも見えます。

職務要約：商材と売り方、一番の実績を3〜5行で

職務要約は、採用担当が最初に読む部分です。商材・集客の形・契約件数と達成率を入れて、どんな営業をどのくらいの成果で続けてきたかを短く伝えます。

職務経歴：件数に「成約率」と「紹介」を添え、決めてもらう工夫を書く

職務経歴は、個人営業の職務経歴書でいちばん重要な項目です。下の画像の3つのポイントを押さえると、同じ契約件数でも伝わり方が大きく変わります。

特に差がつくのが、実績と取り組みの書き方です。

成約率の計算のもとになる数字（来場数・面談数・提案数など）は、会社によって定義が違います。「プラン提案まで進んだ48組から」のように、何を分母にしたかを書いておくと誤解がありません。

活かせる経験・知識・スキル：商談の流れと、お金・契約の知識を具体的に

個人営業では、接客から契約後のフォローまで、どこを担当してきたかで求められる力が変わります。資金計画や契約の説明など、高額な商品ならではの知識もここで示します。

PCスキル・資格：資金計画の道具と、説明に関わる資格を書く

「Excel」とだけ書くより、「資金計画表・返済シミュレーションの作成」のように用途まで書くと、お客様に数字で説明できる人だと伝わります。顧客管理システムで追客の履歴を管理していた経験も書いておきましょう。資格は、宅地建物取引士、ファイナンシャル・プランニング技能士、生命保険・損害保険の募集人資格など、お客様への説明に関わる資格が評価されやすい傾向があります。

自己PR：「決めてもらった話」と「紹介につながった話」が強い

個人営業の自己PRは、迷っているお客様が納得して決められるよう支えたエピソードか、契約後の関係から紹介やリピートが生まれたエピソードが効果的です。どちらも「強み → エピソード → 結果」の順に書きます。

商材別：職務経歴書の書き分け方

同じ個人営業でも、商材によって採用担当が見るポイントと、強調すべき数字は大きく変わります。まずは全体像を表で確認し、そのあと自分に近いタイプの解説を読んでください。

商材	採用担当が見るポイント	強調したい数字
住宅・不動産	高額な買い物の意思決定を支える力と、契約の説明の確かさ	契約件数・成約率、平均契約金額、紹介件数
生命保険・損害保険	ライフプランに合う提案と、契約を長く続けてもらう力	新契約件数、継続率、紹介件数
自動車ディーラー	管理顧客との関係を続け、乗り換えや点検につなげる力	販売台数、代替（乗り換え）の件数、付帯率
リフォーム・太陽光など訪問販売系	行動量と、法令を守った誠実な説明	訪問・商談件数、契約件数、契約後の解約やクレームの少なさ

住宅・不動産

住宅や不動産の営業では、数千万円の買い物を、お客様と家族が納得して決められるよう支える力が見られます。件数に加えて、資金計画や合意形成の工夫を書くのがポイントです。

生命保険・損害保険

保険の営業では、お客様の家族構成やライフイベントに合わせた提案と、契約を長く続けてもらう力が見られます。保険は契約して終わりではないため、継続率は信頼を示す代表的な数字です。

自動車ディーラー

自動車の営業では、新規のお客様だけでなく、すでに車を買ったお客様（管理顧客）との関係を続け、点検や車検、次の買い替えにつなげる力が見られます。販売台数のうち、乗り換えのお客様が何台かを書くと、関係を続ける力が伝わります。

リフォーム・太陽光など訪問販売系

リフォームや太陽光発電、蓄電池などの訪問販売では、行動量と、法令を守った誠実な説明の両方が見られます。訪問販売には特定商取引法による規制があり、採用担当は強引な売り方をしない人かどうかを特に気にしていると考えられます。

あわせて読みたい：不動産営業の職務経歴書の書き方

2026年の個人営業とAI：職務経歴書にどう書くか

ChatGPTやMicrosoft Copilotなどの生成AIは、営業の現場にも広がり始めています。総務省の「令和8年版 情報通信白書」の企業向け調査では、業務の種類ごとに生成AIの活用状況を尋ねたところ、日本では「営業・販売」で活用しているという回答が約6割でした。

ただし、AIをどこまで使うか、どこまで求めるかは、応募先の規模・業界・社内ルールによって大きく違います。IPAの「DX動向2026」では、AIを導入している企業は従業員1,001人以上で8割近くでしたが、101人以下では16.6%にとどまりました。AIを使った経験がないからといって、それだけで不利になるわけではありません。

目安は求人票です。「生成AI」「AIツール」などの記載があれば具体的に書き、記載がなければ1〜2行で触れる程度で十分です。

個人営業で現実的なAIの使い方

個人営業でAIが役立つのは、お客様と会う前後の「準備」と「文章づくり」の部分です。2026年時点では、次のような使い方が現実的です。

• 提案資料の構成案：プラン提案や保険の見直し提案で、説明の順番や見出しの下書きをつくる
• ライフプラン試算の説明文の下書き：試算そのものは社内のシステムで行い、その結果をお客様向けにわかりやすく説明する文章を整える
• 商談の準備：住宅ローン減税や補助金など、制度の概要を整理し、確認すべき点を洗い出す（最終的には公式の資料で確認する）
• フォローメール・お礼状の文面：来場や面談のお礼、次回の打ち合わせの案内などの下書きをつくる
• 商談の振り返り：個人が特定できない形にした面談メモから、次回までの宿題や上司への報告をまとめる

どれも、お客様の事情を聞き、何を提案するかを決めるのは営業本人です。採用担当が知りたいのは、AIを使ったことそのものより、浮いた時間をお客様との対話に回せたかだと考えられます。

書き方：「何の業務で・どう使い・何が変わったか」

「AIを使った」とだけ書いても、どの程度使えるのかは伝わりません。業務・使い方・変化の3つをセットで書きます。

記入例の松本さんは、PCスキル欄に「生成AI（社内承認）」として、使い方を1行だけ書いています。求人票にAIの記載がない会社に応募するなら、この程度で十分です。

書くときの注意点

• お客様の氏名・住所・年収・借入状況・家族構成・健康状態などの個人情報は、外部のAIに入力しない。職務経歴書にも「社内ルールに沿って」「個人情報は入力せず」と添える
• AIが出した金額・税制・保険の保障内容は、社内のシステムや公式の資料で必ず確認したことを書く。説明の誤りはお客様の生活に直接影響するため、確認の習慣が安心材料になる
• 盛らない。数回試した程度なら「活用」とは書かず、面接で具体的に説明できる範囲にとどめる

AIを使っていない・禁止の職場だった人は

個人情報を多く扱う住宅・保険・自動車の会社では、生成AIの利用を禁止したり、使える業務を限ったりしていることも珍しくありません。前述のとおり、規模の小さい企業ではAI自体を導入していないことも多く、使っていないことを気にする必要はありません。

代わりに書けるのは、AIを使うときにも土台になる力です。たとえば「Excelで資金計画表を自作し、お客様ごとの返済シミュレーションを短時間で出せるようにした」「顧客管理システムで追客の履歴を管理し、連絡の漏れをなくした」といった、道具を工夫して商談の質を上げた経験です。お客様の情報を厳格に扱ってきたこと自体も、個人営業では評価される材料になります。

実績の数字が書けないときの対処法

個人営業は数字で評価される仕事ですが、成績が振るわなかった年や、個人の数字が出しにくい職場もあります。それでも、見る角度を変えれば書ける事実は必ずあります。

あわせて読みたい：アピールできる実績がない人の職務経歴書の書き方

提出前のチェックリスト

書き終えたら、提出前に次の項目を確認しましょう。

• 職務要約に、商材・集客の形（反響型か新規開拓型か）・一番の実績が入っている
• 契約件数に、目標・達成率または社内順位が添えてある
• 成約率を書くときは、分母（来場数・面談数・提案数など）を明記している
• 紹介・リピートの件数や、お客様の評価など、信頼を示す数字がある
• 資金計画や家族の合意形成など、お客様に決めてもらうための工夫を書いている
• AIの活用を書く場合は、お客様の個人情報を入力していないことと、出力を自分で確認したことが伝わる
• お客様の氏名など個人を特定できる情報を書いておらず、A4で1〜2枚に収まっている

よくある質問

個人営業から法人営業に転職できますか？

できます。ヒアリング、提案、クロージング（契約の締結）の流れは法人営業と共通です。お客様の課題をどう聞き出し、どんな提案で決めてもらったかを具体的に書くと、法人営業でも通用する力として伝わります。

歩合給や年収の額を書いてもいいですか？

職務経歴書には書かないのが一般的です。年収は応募書類の希望欄や面接で伝えます。成果は、契約件数・達成率・順位で示しましょう。

お客様の名前や、お客様からの手紙の内容を書いてもいいですか？

お客様の名前や個人が特定できる内容は書きません。個人情報の扱い方そのものを、採用担当は見ています。「お客様アンケートで平均4.8」のように、数字にして書けば十分に伝わります。

保険や住宅の営業は離職が多い仕事と思われて、不利になりませんか？

在籍年数より、その間に何を積み上げたかが見られます。継続率や紹介の件数のように、長く同じお客様と付き合ってきたことを示す数字を書くと、定着して成果を出せる人だと伝わります。

職場で生成AIを使っていませんでした。不利になりますか？

求人票にAIの記載がなければ、気にする必要はありません。代わりに、Excelや顧客管理システムを工夫して使った経験や、お客様の情報を厳格に扱ってきたことを書きましょう。