金融営業の職務経歴書の書き方｜採用担当に伝わる記入例と無料テンプレート

金融営業の職務経歴書は、数字の大きな人ほど書き方で損をしがちです。融資実行額、融資残高、預かり資産、手数料。どれも「億円」で並ぶため、何の数字で、いつ時点なのかを書き分けないと、実力が正しく伝わりません。

もう一つの特徴は、売った額の大きさだけでは評価されにくいことです。金融庁は「顧客本位の業務運営」を金融機関に求めており、採用担当もお客様に合った提案をしてきたかを気にしています。審査の目線やルールを守る姿勢も、数字と同じくらい見られます。

この記事では、地方銀行で個人営業を2年、法人融資を8年担当してきた主任の記入例をもとに、項目ごとの書き方と、証券・保険・リースなどの書き分けを解説します。

金融営業の職務経歴書の記入例

まずは完成イメージです。地方銀行に新卒で入行し、窓口事務と個人営業を経て、法人営業で中小企業への融資を担当してきた人を想定しています。2024年からは本店営業部の主任です。画像をタップすると拡大できます。

この記入例と同じ形式のテンプレートを無料で用意しています。Word・Excel・PDFの3形式で、空欄テンプレートと記入見本の2点セットです。

データで見る：融資の変化と、預かり資産・資格の数字の読まれ方

書き方の前に、金融営業の評価に関わるデータを3つ確認しましょう。

経営者保証に頼らない新規融資は、10年で1割強から5割強に

中小企業への融資では、経営者個人が会社の借入れを保証する「経営者保証」が長く使われてきました。金融庁の集計では、新規融資のうち経営者保証に依存しない融資の割合は、2025年度に55.7%でした。2015年度の12.2%から、10年で5割を超えるまでになっています。

出典：民間金融機関における「経営者保証に関するガイドライン」等の活用実績（金融庁）（2026年6月26日公表。2015〜2023年度は2024年6月27日公表の資料）

保証に頼らない融資が増えるほど、事業の中身から返済できるかを見極める力が必要になります。そのため、事業性評価（財務の数字だけでなく、事業の強みや将来性を見て融資を判断すること）の経験は評価されやすいと考えられます。

投資信託で利益が出ている顧客の割合は、1年で14ポイント動いた

金融庁は、投資信託を販売する金融機関に、お客様の運用成果などを共通の基準で示す「共通KPI」の公表を求めています。2026年9月の分析では、運用損益がプラスの顧客の割合は、全事業者の平均で2025年3月末の71.5%から、2026年3月末は85.5%に上がりました。

出典：投資信託の共通KPIに関する分析＜2026年3月末基準＞（金融庁）（2026年9月18日）図表1・図表2

前年の分析では、2024年3月末の約9割から2025年3月末は約7割に下がっていました。お客様の損益は、相場によって1年で大きく上下する数字です。

一方で、金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」は、お客様にふさわしい商品の提案（原則6）や、それを促す業績評価（原則7）を求めています。採用担当は、販売額の大きさと、提案の中身の両方を見ていると考えられます。

外務員試験は、一般の受験者だけで年1万1,000人超

証券の営業に就くには、外務員資格試験に合格し、外務員として登録を受ける必要があります。日本証券業協会の公表では、2025年度の一般受験者は一種7,408人・二種3,753人で、合格率は一種73.1%、二種68.1%でした。

出典：外務員資格試験（日本証券業協会）（過去2年間の受験者数、合格者数及び合格率（一般受験者）・2026年10月閲覧）

業界の外の人も受けられ、合格率も約7割です。経験者にとっては「持っていて当然」と見られやすい資格です。差がつくのは、一種か二種か、どの商品を扱ってきたかです。

採用担当が金融営業の職務経歴書で見ている3つのこと

データと採用の現場でよく言われる傾向を踏まえると、採用担当は次の3つを確認しています。どの項目でも、このどれかが伝わるかを意識しましょう。

1. どんなお客様を、どの規模で担当してきたか個人か法人か、取引先の業種・年商・社数、担当先の融資残高や預かり資産の規模。銀行・信用金庫・証券・保険など、どの金融機関でどの商品を扱ってきたかを、採用担当は最初に確認します。
2. 目標に対する実績を、数字で示せるか融資実行額や預かり資産の販売額の目標と実績、達成率。新規の取引先数や手数料収入まで書かれていると、取引を広げる力と深める力の両方が見えます。
3. リスクを見極め、ルールを守って提案できるか決算書の分析や稟議書の作成、お客様に合った商品を選ぶ姿勢。お金を預かり、貸す仕事なので、数字の大きさと同じくらい、審査の目線とルールを守る姿勢が重く見られます。

項目別の書き方：OK例とNG例の違い

ここからは項目ごとに、NG例とOK例を並べて解説します。目指すのは「数字を正しく書ける人」と「取引を任せられる人」の両方が伝わる書き方です。

職務要約：金融機関・お客様・立場・代表的な数字を3〜5行で

職務要約には、金融機関の種類・担当したお客様・立場・代表的な数字を3〜5行でまとめます。個人と法人の両方を経験した人は、期間と順番がわかるように書きましょう。

職務経歴：店ごとに「担当・実績・取り組み」をそろえる

金融機関では数年ごとに店や部署が変わります。職務経歴は店ごとに行を分け、【担当】【実績】【取り組み】の見出しをそろえて書きます。下の画像の3つのポイントを押さえましょう。

会社概要には、売上高ではなく総資産や店舗数を書くと、取引先の層や営業の進め方まで伝わります。

融資・預かり資産の実績：実行額に、残高・新規先・手数料を添える

金融営業の数字は、大きく3種類に分けられます。1年間に動いた額（実行額・販売額）、ある時点の残高、そして金融機関の収益（手数料など）です。どれか1つだけでは、本人の力が見えにくくなります。

数字の種類	例	書くときのポイント
1年間に動いた額	融資実行額、預かり資産の販売額	年度と、目標・実績・達成率をセットで
ある時点の残高	融資残高、預かり資産残高	「2026年3月末」など時点を添え、増減は前後の数字で
収益	手数料収入など	融資以外の提案力の裏づけになる

数字の名前は、記入例の「新規融資実行額」のように社内の集計の名前をそのまま使うと、面接で数え方を聞かれても答えやすくなります。

顧客本位を踏まえた実績：「何を、どれだけ売ったか」の書き方に注意

預かり資産の営業では、販売額や手数料だけを前面に出すと、かえって不安を持たれることがあります。売買を繰り返してもらう「回転売買」や、お客様に合わない商品の販売を連想させかねないからです。

書き足したいのは、次の3つです。

• 担当したお客様の数（記入例では「約300世帯」）
• お客様の資産の状況や目的を確かめてから提案した手順（ヒアリングシート、ライフプラン表など）
• 残高や積立の件数など、お客様との取引が続いていることを示す数字

活かせる経験・知識・スキル：応募先で使える経験を3つに絞る

採用担当は、入社後すぐに任せられる範囲を見ています。法人営業なら決算書の分析から稟議書の作成、実行後の管理までのどこを一人でできるかを書きましょう。

PC・システムスキルと資格：外務員資格は「一種か二種か」まで正確に

PCスキル欄には、業務で使ったシステムを使い道と一緒に書きます。記入例では「融資支援システム（稟議書作成・財務分析）」と書いています。

資格は、金融営業で特に確認される項目です。略称で書くと、扱える商品の範囲がわからなくなります。次の点に気をつけましょう。

• 外務員資格：一種と二種を書き分けます。日本証券業協会によると、二種では信用取引やデリバティブ取引は扱えません。
• 銀行などで受ける「特別会員」の外務員資格：特別会員一種・二種などの資格は、証券会社の外務員資格としては有効ではありません。「特別会員」を省かずに書きましょう。
• FP：国家検定は「2級ファイナンシャル・プランニング技能士」が正式な名前です。「FP2級」と略さず、AFP・CFP®などの民間資格とも区別します。
• 保険の募集人資格：試験名と合格年月を書き、扱った商品は職務経歴に書きます。

自己PR：強みは2つまで。行動と数字の変化で示す

自己PRは「強み → それを発揮したエピソード → 結果の数字」の順に書きます。金融営業では、相談をいただくための行動と、その結果を結びつけると伝わりやすくなります。

銀行・証券・保険・リース：金融機関別の書き分け方

金融機関の種類と担当によって、採用担当が見るポイントと強調すべき数字は大きく変わります。銀行・信用金庫の法人融資は、ここまでの記入例がそのまま当てはまります。

種類	採用担当が見るポイント	強調したい数字
銀行・信用金庫の法人融資（記入例）	事業を見て融資を判断し、取引を深める力	新規融資実行額、融資残高、新規取引先数、手数料収入
銀行・信用金庫のリテール	お客様に合った提案と、長い取引	担当世帯数、預かり資産の販売額と残高、積立の件数、住宅ローン
証券会社のリテール営業	新しい資金を集める力と、リスクの説明	預かり資産残高、純増額（入金−出金）、新規口座数、収益
保険会社の代理店営業	代理店を動かし、育てる力	担当代理店数、収入保険料と前年比、新規の代理店数
リース会社の営業	販売店と組んで案件を集め、与信を通す力	取扱高、契約件数、担当する販売店数

銀行・信用金庫のリテール：販売額に、世帯数と残高を添える

個人のお客様に、投資信託・保険などの預かり資産や住宅ローンを提案する仕事です。販売額に加えて、何世帯を担当し、取引がどれだけ続いているかを示すと強くなります。

証券会社のリテール営業：純増額と、リスクの説明

証券会社では、新しく預けていただいた資産の額が重く見られます。売買の手数料だけでなく、預かり資産の純増額（入金から出金を引いた額）を書くと、資金を集める力が伝わります。

保険会社の代理店営業：代理店の数字と、自分がしたことを分ける

保険会社の営業には、自動車販売店や銀行などの代理店を担当し、保険を販売してもらう仕事があります。数字の多くは代理店の販売実績なので、自分が何をして伸ばしたかを分けて書くことが大切です。

リース会社の営業：取扱高に、件数と審査を通す工夫を

リース会社の営業は、機械や設備の販売店（ベンダー）と組んで、その先の企業にリースや割賦を提案する仕事が中心です。取扱高と件数に加えて、審査部と調整して案件を通した経験が見られます。

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2026年の金融営業とAI：職務経歴書にどう書くか

最初にお伝えしたいのは、AIの使い方や、AIの経験を求める度合いは応募先によって大きく違うということです。IPAの「DX動向2026」では、AIを導入している企業は従業員1,001人以上で8割近くにのぼる一方、101人以下では16.6%でした。

金融機関は使えるツールや業務を細かく決めていることが多いと考えられます。まずは求人票に「生成AI」「AIツール」などの言葉があるかを確認しましょう。記載がなければ、PC・システムスキル欄に1行添える程度で十分です。

金融営業で現実的なAIの使い方

総務省の「令和8年版 情報通信白書」では、生成AIを使っている業務として「営業・販売」を挙げた企業が約6割ありました。2026年時点の金融営業では、次のような使い方が現実的です。

• 面談準備メモの下書き：公開されている業界の動向から、面談で聞きたいことの案を作る（記入例の人物はこの使い方）
• 社内規程や商品資料の検索：社内に導入されたAIで、手続きのルールや商品の条件を調べる
• 市況や経済ニュースの要約：お客様への情報提供の準備として、公開情報を短くまとめる

お客様にお見せする資料や商品の説明は、社内で認められた資料を使うのが基本です。AIの文章をそのまま渡すことは、まず認められないと考えておきましょう。

書き方：「何に使い、何を入れなかったか」

AIの経験は「AIを活用して効率化」と書くだけでは伝わりません。使った業務・入れなかった情報・自分で確認したことの3つをセットで書きます。

AIの経験を書くときの注意点

• 取引先の名前・決算の数字・お客様の資産の状況などを入力していないことがわかるように書く。
• 融資の判断や商品の推奨を、AIに任せたと読める書き方は避ける。
• 盛らない。下書き程度なのに「提案業務をAIで自動化」と書くと、面接で答えに詰まります。

AIを使っていない・禁止の職場だった人は

金融機関では、生成AIの利用を一部の部署や業務に限っているところも珍しくありません。使っていないことで評価が下がると考える必要はありません。決算書を自分で読み込み、事業性評価シートにまとめてきた経験は、AIの出力が正しいかを確かめる力の土台そのものだからです。

代わりに、資金繰り表のひな形を作って課で共有した経験など、業務の工夫を書きましょう。

実績の数字が書けないときの対処法

「課の目標で動いていて個人の数字がない」「本部にいて営業の数字がない」という人も、見る角度を変えれば書ける数字はあります。

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提出前のチェックリスト

書き終えたら、提出前に次の項目を確認しましょう。

• 職務要約に、経験年数・金融機関の種類・担当したお客様（個人／法人、規模・社数）・立場・代表的な実績の数字が入っている
• 店ごとに、担当した取引先の業種・規模・社数、または個人のお客様の数を書いている
• 融資実行額や販売額は目標と実績を並べ、達成率の計算が合っている
• 融資残高や預かり資産の数字に、時点（〇〇年3月末など）を添えている
• 取引先やお客様の名前など、守秘義務にふれる情報を書いていない
• 資格（外務員資格、FP技能士、銀行業務検定など）を正式な名前と取得年月で書いている。AIを使った場合は、取引先の情報を入れず自分で確認したことを書いている
• A4で2枚程度（多くても3枚以内）に収まり、誤字脱字がない

よくある質問

取引先の業種や融資の金額は、どこまで書いてよいですか？

業種と規模（年商・社数）、担当先全体の融資残高までにとどめるのが無難です。1社ごとの融資額や金利、地域で1社しかない業種などは書かないようにしましょう。

銀行で取った外務員資格は、証券会社に転職しても使えますか？

資格の種類によります。日本証券業協会によると、退職や転職をしても資格は有効ですが、特別会員一種・二種などの資格は、証券会社の外務員資格としては有効ではありません。また、外務員として働くには、転職先の会社を通じて改めて登録を受けます。資格欄では、資格の正式な名前を省かずに書きましょう。

目標を達成できなかった年度があります。書かないほうがいいですか？

すべての年度を書く必要はありません。代表的な年度を選んで書くのが一般的です。ただし、面接で他の年度を聞かれることはあります。伸ばせた数字や課の中での順位で説明できるようにしておきましょう。

金融業界以外（事業会社の財務やコンサルティング会社）に応募する場合、何を変えればいいですか？

業界の言葉を言い換えます。「稟議書」は「融資の判断の根拠をまとめた社内文書」、「事業性評価」は「財務と事業の両面からの企業分析」のように一言添えましょう。

業務でAIを使ったことがありません。書いたほうがいいですか？

求人票にAIに関する記載がなければ、無理に書く必要はありません。使ったことがある場合は、「何に使い、取引先の情報を入れずに自分で確認したか」を1行で書けば十分です。